Российским клиентам крупнейшего банка на Кипре Bank of Cyprus рассылают уведомления о закрытии счетов, сообщила компания Main Partner Trust, оказывающая юридические, финансовые и бухгалтерские услуги для компаний и частных клиентов в стране. Клиентам с российскими паспортами дано два месяца на юридическую очистку.
"Несмотря на праздничные дни, Bank of Cyprus методично отправляет уведомления о закрытии счетов клиентам с российскими паспортами", — сказано в сообщении компании.
Поводом для закрытия счета может стать налоговое резидентство РФ, доход от санкционного бизнеса, удаленная работа на компании в России, "нетипичный" вид на жительство (например категории F - бессрочный, также распространяется на членов семьи заявителя, или "визитер"). В первом случае банк выявляет налоговых нерезидентов, периодически запрашивая счета за коммунальные услуги по месту жительства на Кипре, или проверяет расходы по картам. В случае если клиент мало расходует воду и электричество или постоянно тратит средства за пределами республики, его счет может быть закрыт. Во втором случае, касающемся дивидендов от санкционного бизнеса, речь идет не только о тех компаниях, которые попали под санкции, но и о тех, которые работают в санкционных секторах. Обладатель визы визитера обязан показать доход, полученный за пределами Кипра. Если этот доход связан с компаниями, которых затрагивают санкции, банк может также закрыть счет. Это же касается обладателей визы цифрового кочевника.
Счета россиян закрывает не только Bank Of Cyprus, но подразделения греческих Hellenic Bank и Alpha Bank. На начало 2023 года на кипрских депозитах граждане РФ (без учета местных компаний, принадлежащих гражданам России) хранили свыше 700 тысяч евро. Это на 6% больше, чем годом ранее. Глава Main Partner Trust Алена Сахарова указала, что счета в Bank of Cyprus могут быть открыты у 15% всех россиян, проживающих на острове.
Клиенты Emirates NBD (ENBD), второго по величине банка Объединенных Арабских Эмиратов, начали получать уведомления о переводе своих активов на отдельные счета, где будут приниматься выплаты по ценным бумагам. Такие ограничения были введены согласно "директиве Евросоюза". Российским клиентам, не имеющим резидентства в ОАЭ, не делают исключения.
Швейцарские банки начали пристальнее следить за переводами денег своих клиентов из России и пригрозили закрыть их счета, если те платят налоги в РФ. Банки вынуждены прибегать к таким шагам под давлением швейцарских властей, парламентских партий и Государственного Секретариата Швейцарии по экономике (SECO), которые начали говорить об ужесточении контроля за соблюдением санкций против России.
