Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) собралась установить лимит в размере 100 тысяч рублей - или эквивалент в иностранной валюте - для переводов физических лиц, проводящиеся при упрощенной идентификации без открытия банковского счета.
Проект поправок в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) и закон "О национальной платежной системе" (161-ФЗ) опубликован на портале нормативных правовых актов.
Сейчас граждане, не открывая счет, могут совершать переводы более 15 тысяч рублей - "потолок" для таких переводов не установлен законодательством. Это не отвечает международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, говорится в пояснительной записке. Нововведение, предлагаемое ведомством, предполагает также повышение суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тысяч рублей до 100 тысяч рублей. Если закон будет принят, он вступит в силу спустя год после официального опубликования.
В начале 2023 года глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков указывал, что действующий на сегодняшний день порог в 15 тысяч рублей может быть повышен.
В феврале стало известно, что российские банки могут коллективно снизить лимит бесплатных переводов "самому себе" до показателя 300-600 тысяч рублей в месяц. Пока же "потолок" составляет 1,4 млн рублей в месяц.
