Житель Подмосковья Рустам С. рассказал 72.Ru о том, как стал жертвой мошенничества со стороны бизнесмена из Екатеринбурга, который выплачивал ему гонорар за работу онлайн-переводами и через несколько лет потребовал вернуть деньги.
Мужчина в 2014 году вместе с коллегой открыл юридическую фирму и стал сотрудничать с Олегом А. из Екатеринбурга, который по доверенности представлял два крупных негосударственных пенсионных фонда (НПФ). Олег получал от партнеров договоры от физлиц о переводе накопительной части пенсии в НПФ и за это выплачивал фиксированный гонорар — по 2800 рублей за один документ. В определенный момент денег на развитие фирмы стало не хватать, и стороны договорились о том, что гонорары будут переводиться через "Сбербанк Онлайн" на личные карты, а не на счет фирмы, чтобы сэкономить на налогах. Такая схема работала несколько лет, пока не поменялось законодательство.
Затем фирма Рустама обанкротилась, он остался должен Олегу 2,5 млн рублей. При этом изначально предприниматель одолжил фирме 6 млн рублей, а разницу между этими суммами Рустам с коллегами покрыли во время сотрудничества за счет договоров. Однако когда партнерство закончилось, Олег потребовал вернуть все 6 млн, то есть и те средства, которые перечислял в качестве гонорара за работу.
"Если бы он включил в иск только этот долг, который мы, конечно, обязаны были ему вернуть… Но он приплюсовал к этим деньгам все свои переводы, которые перечислял мне и партнеру в качестве зарплаты. Как доказательство он предъявил чеки о переводах", — объяснил Рустам.
Суд встал на сторону уральского предпринимателя, посчитав чеки о переводах достаточным доказательством того, что средства были предоставлены в долг. Апелляцию и кассацию Рустам проиграл.
Юрист Дамир Садритдинов пояснил изданию, как избежать такой ситуации: "Чтобы обезопасить себя, нужна хоть какая-то переписка, которая бы подтверждала цели платежа. Например, уточнение при переводе, сохраненная переписка в WhatsApp, электронные письма. Если вы получаете деньги и просите ничего не указывать в назначении платежа, вы рискуете: не совсем честный человек может потребовать вернуть эти деньги".
Эксперт предупредил, что за последние 5 лет, когда стали популярны онлайн-переводы, уже появились люди, которые "профессионально" поставили этот вид мошенничества на поток. Кроме того, бизнесмены при коммерческих спорах часто используют ход с переводами для возвращения средств. "Если вы принимаете "безвестные" деньги, то в случае, если нарветесь на мошенника, вы получите гораздо больше проблем, чем от налоговой инспекции", — резюмировал юрист.
