Сбербанк заблокировал счет жителя Амурской области, после того, как ему на карту перевели деньги от продажи автомобили. Верховный суд признал действия кредитной организации правомерными.
Как передает "Интерфакс", в суд с жалобой обратился Алексей Зайцев, которому в сентябре 2016 года Сбербанк заблокировал счет после поступления 4,5 млн рублей - были части предоплаты за продаваемый Lexus.
Мужчина успел снять 1,5 млн рублей. После чего у него запросили документы по сделке и потребовали объяснить поступление средств на основании закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Документация была предоставлена, однако банк продолжал считать операцию Зайцева сомнительной. Тогда Зайцев направил бумаги, свидетельствующие о переоформлении машины на покупателя.
"За это Зайцев потребовал в суде неустойку в размере 4,5 млн руб., компенсацию морального вреда в размере 10 тыс. рублей и штраф в 50% от взысканной суммы. Ему присудили в общей сложности только 10 тыс. рублей, но сами действия Сбербанка Благовещенский горсуд признал незаконными. Однако Амурский облсуд это решение отменил и требования Зайцева отклонил", - пишет агентство.
Верховный суд Российской Федерации полностью поддержал позицию апелляционной инстанции.
"В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счету ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла", - говорится в кассационном определении.
Судьи уверены, что о нарушении свидетельствует отсутствие положения о предоплате в договоре. Подозрительным стал тот факт, что размер предоплаты составил более 95% от цены, а также попытка Зайцева снять со счета наличные денежные средства частями в разных отделениях банка. Суд также обратил внимание на то, что автомобиль длительное время оставался у прежнего владельца.
