Президент Владимир Путин подписал закон, который дает Росфинмониторингу право получать информацию о транзакциях в Национальной системе платежных карт и Системе быстрых платежей. Соответствующий документ появился на официальном интернет-портале правовой информации.
Ранее для получения этих сведений службе приходилось отправлять запросы в банки, которые сами просили оптимизировать процедуру для уменьшения нагрузки на персонал. Поправки войдут в закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" и начнут действовать с 1 сентября 2026 года. В тексте документа указано, что уполномоченный орган сможет бесплатно получать данные от операторов услуг, включая клиринговые центры, при переводах через СБП и в рамках системы НСПК. Порядок обмена этими сведениями и сроки предоставления данных будут утверждены совместно с Банком России.
Как отмечает РБК, прямой доступ финразведки к операциям НСПК и СБП поможет быстрее выявлять сложные схемы обналичивания, хотя и повысит вероятность формальных блокировок. Представители банковского сектора также выступали за включение НСПК в антиотмывочный контур, так как старая система взаимодействия была слишком затратной и сложной, кредитным организациям зачастую приходилось обрабатывать огромное количество запросов вручную.
Генеральный директор НСПК Дмитрий Дубынин в декабре сообщил, что за десять лет работы системы "Мир" было выпущено почти 470 миллионов карт. Он уточнил, что в текущем году ежедневно обрабатывалось порядка 80 миллионов транзакций.
