Банк России расширил список признаков мошеннических операций, на который российские банки опираются в борьбе с такими действиями. Перечень пополнился тремя критериями, выявив которые кредитные организации должны приостанавливать операции.
Банкам рекомендуется останавливать трансакции, если деньги переводятся на счет из собственной банковской базы счетов, по которым проводились мошеннические операции. Требование действует, даже если клиент не сообщал об обмане, а счета мошенников не передавались в базу данных Центробанка.
Второй критерий касается получения банком информации о возбуждении уголовного дела от клиента или другого заинтересованного лица, а не только от правоохранительных органов на площадке ФинЦЕРТ. Третий критерий — поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции. Речь идет, например, об информации от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров.
Эти критерии добавились к действовавшим ранее, согласно которым операции должны прерываться банками, если счет-адресат есть в "мошеннической" базе ЦБ; если операция нетипична для клиента; если устройство, с которого пытаются совершить операцию, ранее использовалось для мошенничества.
